大家还记得前两天在资本市场引发热议的，一个浙江宁波的土豪，花了5.5亿在中泰证券买了他们代销的私募产品，遇到违约无法兑付！结果成了唯一的持有人！

　　他一怒之下，发了一份H5媒体邀请函，要在6月5日开发布会炮轰中泰证券。

　　这件事情把中泰证券推到了风口浪尖，而最关键的是，目前是中泰准备IPO的节骨眼上，没想到发生了这起意外。

　　而5月31日晚间，中泰证券也发了一篇长长的声明来解释这件事。

　　浙江一土豪，花5.5亿买私募结果违约无法兑付要讨伐券商

　　先带大家回顾一下前因，吃过瓜的朋友可以直接忽略这一部分内容。

　　有个来自浙江宁波的大户，发了一份媒体邀请函，上面开头就写着“中泰证券诱导销售导致债券违约5.5亿媒体发布会”，下面还有一段小标题“关注中泰证券IPO预披露”，在圈内炸了锅。

　　这位投资者进一步阐述：辛苦多年打拼，如今血本接近全无。

　　他在2015年从中泰证券买了三期冠石系列产品5.5亿元，但后来发生严重流动性风险和兑付危机。他曾想监管层发送举报函，并没有明显进展。更令他气愤的是，他是冠石系列产品的唯一持有人，中泰证券拒绝兑付。

　　按照这位投资人的说法，中泰证券曾多次表示，这个私募的管理人很强，买10亿都没问题，资产管理方也出具了保本保息函。

　　这个投资者人还贴出了一份承诺函，其中提到深圳冠石资产为管理人予以5.5%的年化收益率保证，如果不足由管理人或者管理人委托的第三方予以差额补足。

　　最后投资人还贴出了中泰证券的十大疑点，而巧合的是，中泰证券前不久才刚刚更新了IPO招股书(申报稿)。目前，中泰证券的上市审核进度为“已反馈”状态。

　　中泰证券声明：不存在违规保本保息问题

　　5月31日晚间，中泰证券终于亲自下场写了一份声明解释这件事情。

　　基金君梳理一下，大致有这些要点。

　　1、投资者买了哪些私募产品？

　　该投资者为朱某某，其主张所涉及的产品为 “冠石泰盈1期私募证券投资基金”(以下简称“泰盈1期”)、“浙分-冠石定制1期私募证券投资基金”(以下简称“浙分冠石”)、“泰诚-冠石-泰盈3期私募证券投资基金”(以下简称“泰盈3期”)三只私募基金产品。

　　2、花了5.5亿。

　　泰盈1期成立于2017年6月7日、浙分冠石成立于2017年9月6日、泰盈3期成立于2018年4月9日，产品规模(即客户投资金额)分别为2亿、2亿、1.5亿，合计为5.5亿，三只产品的存续期限均为5年，主要投资于交易所公开交易的债券。

　　3、私募管理人是谁？

　　三只产品管理人均为深圳市冠石资产管理有限公司，具备私募基金管理人资格。中泰证券为上述产品的代销、托管机构。

　　4、为什么会亏这么多？

　　上述三只产品成立后，由深圳冠石负责投资管理，主要投向交易所债券。受经济形势和市场环境影响，所持部分债券出现了评级下调、违约等情况，流动性受限。

　　5、投资者拿回了多少钱？

　　管理人只能部分满足投资人在开放日的赎回申请，共兑付金额2亿多元，剩余份额暂时未予兑付，其中涉险的债券余额为1亿元左右。

　　6、三只产品均为定制，朱某某一人购买

　　上述三只产品为定制产品，由朱某某一人购买。在销售前，中泰证券对投资者进行了适当性识别，该投资者具备私募基金合格投资者条件，且进行证券投资多年，具备相关风险辨识能力。

　　冠石系列产品合同已明确显示产品收益特征为非保本浮动收益，风险揭示书也已揭示相关风险，客户在购买上述三只产品时，已签署相关产品合同及风险揭示书。

　　风险揭示书中已明确列示“不保证基金财产中的认购资金本金不受损失，也不保证一定盈利及最低收益”，且投资者声明“投资者参与私募基金的投资风险由投资者自行承担，与基金管理人、基金托管人无关”，并对上述声明条款进行签名确认。

　　7、朱某某认为中泰负有责任，要求兑付本金、利息

　　在该产品所投资的债券产品出现风险后，该投资者认为，中泰作为代销机构，必须对产品运作风险和损失负责任，对中泰提出了代为兑付产品本金和利息、通过份额转让和自有资金接盘等方式对违约停牌的债券进行置换等要求，并向监管机构进行了投诉。

　　8、中泰称要求超过职责跟义务范围

　　中泰迅速成立了专项小组核查、处理该事项，并先后与该投资者进行了四次正式沟通，每次沟通时间不低于2小时，同时也尽最大努力协助投资人与管理人进行了沟通商议。

　　但由于投资者提出的诉求超出了代销和托管机构所能够履行的职责和义务范围，中泰无法满足。

　　9、中泰称已经尽到托管人的责任

　　中泰证券称，中泰证券一直严格按照法律法规的规定及基金合同的约定履行托管人开立托管账户、估值复核、投资监督、资产保管等法定义务，不存在“不够勤勉尽责、未尽托管人职责”的情况。

　　10、没有出具保本保息的文件

　　中泰称，中泰证券确认不存在违规保本保息问题，未向任何人出具过差额补足协议或类似文件。

　　最后，中泰证券称，保护投资者利益是证券经营机构的应尽之责，合法合规是经营的红线。中泰证券将进一步做好客户的解释说明和沟通工作，并将继续切实履行托管职责，保障产品剩余份额的正常运作，督促管理人切实履行应尽职责。同时，对于不符合法规和事实、故意夸大歪曲事实、裹挟舆论，对中泰证券声誉造成不良影响的言论和行为，中泰证券保留追究法律责任的权利。

　　冠石是一家怎样的私募？

　　基金君注意到，这位土豪买了一款名叫“浙分-冠石定制1期”的私募基金。

　　基金管理人叫深圳市冠石资产管理有限公司。私募排排网上显示，是一家专门做债券的私募公司，2012年12月， 是国内较早专注于债券投资的阳光私募类金融机构。

　　这家私募的老板叫文勇军，工作经历如下：

　　据私募排排网的走访调查，冠石注册于深圳，注册资金1000万元，在深圳和北京设有办公室。目前公司核心投资团队有5位成员，主要成员来自华尔街，均具有15年以上的相关从业经验。

　　而除了上述投资人“踩雷”的那一只产品，中泰证券还托管了冠石这几只私募产品。

　　而据每经报道，位于深圳的冠石员工称，“我们投研团队都在北京。这个事情，证监会跟我们联系过，他们在妥善处置，也不允许我们冠石这边再通过媒体发出什么信息，这个我们也是要配合的。文总我现在也暂时联系不上，他那边可能有时差。我其实对这个事情也不太了解，公司深圳的负责人是文总。但即使找到了负责人，我们也无可奉告。”

（文章来源：中国基金报）